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13人騙銀行30億,4人被判無期!“蘿卜章”、冒充銀行員工……

2020-1-3 19:50| 發布者: 聚焦小編安安| 查看: 2709| 評論: 0

摘要: 這年頭騙子的膽子越來越大。 2019年12月28日,裁判文書網披露了兩份《湖北省高級人民法院刑事裁定書》,一犯罪團伙偽造一系列協議存款合同及銀行印章,假冒銀行從業人員和資方銀行及通道公司簽署協議 ...

這年頭騙子的膽子越來越大。

2019年12月28日,裁判文書網披露了兩份《湖北省高級人民法院刑事裁定書》,一犯罪團伙偽造一系列協議存款合同及銀行印章,假冒銀行從業人員和資方銀行及通道公司簽署協議,詐騙三家銀行30億元協議存款。

(圖片來源:裁判文書網)

在該案件中,廣發銀行福州分行被騙取5億元,招商銀行和中信銀行在詐騙團伙實施犯罪途中發現異常,未受損失。

1

廣發銀行“中招”,被騙5億元

在實施詐騙前,該犯罪團伙成立了一家公司。

2015年11月5日,陳某1與陳某2設立湖北贛豐新能源科技有限公司(下稱“贛豐能源公司”),由陳某2擔任法定代表人,用于接受詐騙資金及向魏某喜等人支付“好處費”“中介費”等費用。

2015年11月10日上午,胡某晶冒充中國農業銀行股份有限公司荊州分行工作人員周某3的身份,通過電話與廣發銀行福州分行工作人員吳某聯系,謊稱農業銀行荊州分行有意開展協議存款業務。

吳某信以為真,在得到上級批準后,便將廣發銀行福州分行的通道公司——生命保險資產管理有限公司(下稱“生命保險公司”)工作人員蘇某的聯系方式告知胡,由胡某晶與蘇某聯系在農業銀行荊州分行開設通道公司存款賬戶事宜。

胡某晶對蘇某謊稱可以代通道公司開設協議存款賬戶,蘇便按照胡某晶的要求將生命保險公司開戶所需資料掃描后發給了胡某晶。得到資料后,胡某晶就伙同多人對照開戶資料的電子版,偽造了全套開戶資料及所需印章。2015年11月12日,陳某1便指使他人用偽造的開戶資料及印章,在農業銀行荊州分行荊州經濟開發區支行開設了名為“生命保險資產管理有限公司-榮光91號專戶”的賬戶。

在簽署了虛假的協議存款合同后,廣發銀行福州分行的5億元資金便匯入了由陳某1等人實際控制的“生命保險資產管理有限公司-榮光91號專戶”賬戶。2015年11月18日,陳某1又指使他人將該賬戶內的5億元資金轉入贛豐能源公司賬戶。

錢到手后,這群犯罪團伙就開始分贓了。按照層級,陳某1、魏某喜、胡某晶等十余人分得260萬元到7000萬元不等,剩余資金中部分現金留存贛豐公司銀行賬戶,部分資金以贛豐公司名義購買了土地使用權和基金

2

招商銀行挽損20億,中信銀行幸免

魏某喜等人此前便曾用同樣套路詐騙招商銀行,甚至已經收到對方匯入的20億元,但離“成功”還差一步時被發現。

刑事裁定書披露,魏某喜等人于2012年相識后便商議通過虛假的協議存款業務進行詐騙。準備就緒后,一伙人盯上招商銀行上海分行。2015年9月21日,團伙中胡某晶假冒中國銀行荊州分行工作人員的身份,與招商銀行上海分行工作人員聯系,謊稱中國銀行荊州分行有意接受20億元的協議存款,并稱可以代招商銀行通道公司開設協議存款賬戶。

2015年9月29日,同伙中人冒充招商銀行通道公司員工在中國銀行荊州分行營業部,使用偽造的開戶資料及印章開設了戶名為“民生通惠資產管理有限公司-惠裕20號”的賬戶,該賬戶由魏某喜等人實際控制。緊接著,團伙人員又冒充銀行工作人員,與招商銀行上海分行工作人員周某等人簽署了虛假的中國銀行荊州分行與民生通惠公司之間的20億元的協議存款合同。

合同簽訂后,招商銀行便將20億元匯入了在中國銀行荊州分行的“民生通惠資產管理有限公司-惠裕20號”賬戶,劉某還向招商銀行上海分行工作人員出具了虛假的存款證實書。

但是,中國銀行荊州分行在資金匯入后覺得此事可疑,便派員工前往招商銀行上海分行核查,發現所謂協議存款業務是虛假的。經過中國銀行荊州分行、民生通惠公司、招商銀行的協商,中國銀行荊州分行將20億元返還給了招商銀行。

同樣幸免的還有中信銀行濟南分行。

在詐騙廣發銀行福州分行5億元得逞后,僅隔一個月,一伙人又盯上中信銀行濟南分行,意圖再次實施詐騙。但由于簽合同地點異樣,引起了中信銀行濟南分行工作人員的懷疑,隨后中信銀行濟南分行通道公司取消了本次5億元的協議存款業務,詐騙未能得逞。

3

13人犯詐騙罪,4人被判無期

刑事裁定書顯示,因參與三次詐騙的人員不同,犯罪金額也有所不同。被告人魏某喜等六人實施詐騙犯罪的犯罪金額為30億元,被告人李某、徐某兩人實施詐騙犯罪的犯罪金額為10億元,被告人陳豐瑞等五人實施詐騙犯罪的犯罪金額為5億元。

雖然案件中的犯罪團伙成員具體分工不同,但都能從交易中獲得巨大好處。詐騙過程中,有人假冒銀行從業人員聯系資方銀行、有人偽造全套開戶資料及所需印章、有人尋找資金需求方、有人出面簽訂虛假存款協議……

荊州市中級人民法院認為,被告十三人以非法占有為目的,虛構事實,隱瞞真相,騙取受害銀行資金,數額特別巨大,行為均已構成詐騙罪。在三起犯罪中,第一起、第三起犯罪被告人未能得逞,是犯罪未遂。在共同犯罪中,魏某喜、胡某晶、李某、陳某1起主要作用,是主犯,其余被告人起次要或輔助作用,是從犯。

最終,魏某喜等四名犯罪主犯均被判處無期徒刑,剝奪政治權利終身,并被沒收其個人全部財產,其余人員根據情況被判有期徒刑十年至十五年不等,均處罰金超百萬元。

在對查封、扣押、凍結的財產依法處置,返還廣發銀行福州分行后,荊州市中級人民法院還要求被告十三人對廣發銀行福州分行仍未獲得賠償的被騙資金共同予以退賠。

判決后,上述十三名被告均表示量刑過重,向湖北省高級人民法院提出上訴。但湖北省高級人民法院評判認為上訴理由及辯護意見均不能成立,駁回十三人的上訴,全案維持原判。

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