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5年12罰,通聯支付為現金貸平臺提供支付通道,上市待何時

2020-1-3 19:50| 發布者: 網貸小鬼| 查看: 7098| 評論: 0

摘要: 2019年年末,通聯支付又收監管罰單,據不完全統計,2019年,通聯支付共收張4張罰單,自成立以來,收12張罰單。 2019年,眾多行業都在艱難的度過寒冬。對于支付行業同樣如此,大多數第三方支付機構都面 ...

2019年年末,通聯支付又收監管罰單,據不完全統計,2019年,通聯支付共收張4張罰單,自成立以來,收12張罰單。

2019年,眾多行業都在艱難的度過寒冬。對于支付行業同樣如此,大多數第三方支付機構都面臨著內憂外患的窘境。內有支付寶微信掌控,外有監管不斷收緊政策。

易觀數據支付市場報告顯示,今年第三季度,支付寶的市場份額為53.8%,第二名的財付通(含微信支付)的市場份額為39.9%。支付市場之下,支付寶、微信支付占據了支付市場的90%以上的市場,通聯支付在和其他第三方支付企業在夾縫中競爭。

另外,21CN聚投訴、黑貓投訴等投訴平臺上,通聯支付為不合規借貸平臺提供支付通道等屢遭用戶投訴,且解決率比較低。


1

5年12罰

2019年12月27日,中國人民銀行銀川中心支行發布新罰單,通聯支付網絡服務股份有限公司寧夏分公司(下稱“通聯支付”)因違反《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》相關規定被央行銀川中心支行警告,并處以4萬元罰款。

同時,通聯支付還未按規定履行客戶身份識別義務,根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)款規定,央行銀川中心支行對其處以40萬元罰款,并對1名相關責任人處以3.5萬元罰款。

新金融深度注意到,這不是通聯支付第一次收到監管部門的罰單。

2019年3月29日,通聯支付收到中國人民銀行西安分行的行政處罰決定單。通聯支付陜西分公司因客戶風險評級管理制度落實不到位,未對商戶代付業務的真實背景、用途進行詳細了解,為陜西智購網絡科技有限公司提供的代付業務明顯與商戶經營業務不符被央行西安分行罰款人民幣3萬元。

2019年8月28日,通聯支付收到中國人民銀行上海分行行政處罰決定單,因存在違反支付業務規定的違法行為,共計罰款73萬元。

2019年12月2日,國家外匯管理局上海市分局行政處罰信息公開表顯示,通聯支付存在分拆交易辦理超過單筆交易限額的留學費用支付的違法事實,違反了《支付機構跨境外匯支付業務試點指導意見》(匯發[2019]7號)第九條規定,支付機構參與跨境外匯支付業務試點,除另有規定外單筆交易金額不得超過等值5萬美元,對其處以人民幣2067元的罰款。

事實上,通聯支付不止在2019年被監管頻繁“光顧”,此前也因各種原因收多張罰單。

2018年10月29日,通聯支付因違反支付業務規定被央行上海分行罰款人民幣33萬元。

2018年10月15日,通聯支付因違反銀行卡收單業務相關規定被央行成都分行處以罰款人民幣9萬元。

2018年8月,通聯支付因違反銀行卡收單業務管理規定及非金融機構支付服務管理規定被央行重慶營業管理部罰款人民幣3萬元。

2018年4月,通聯支付因違反收單業務相關法律制度規定被央行合肥中心支行責令限期整改,并處6萬元罰款。

2017年12月通聯支付因違反銀行卡收單業務相關法律制度規定被央行哈爾濱中心支行處以2萬元罰款。

2017年9月,通聯支付因違反支付業務規定,被央行上海分行處以罰款3萬元。

2016年7月,通聯支付因違反銀行卡收單業務相關法律制度規定被央行沒收違法所得303萬元,并處以罰款1110萬元,并對負有直接責任的通聯支付副總裁陳某某、湖北分公司總經理陳某某、廈門分公司總經理張某某、新疆分公司總經理王某某、北京分公司副總經理方某給予警告,并各處5萬元罰款。

2014年1月1日至2015年10月12日,通聯支付未履行客戶身份識別義務,處以30萬元罰款;未對交易進行監測、分析和報送可疑交易報告,處以30萬元罰款;未按照要求與身份不明的客戶進行交易,處以35萬元罰款。另對通聯支付一名相關責任人員處以6.5萬元罰款。

2

提供支付通道,無故扣款

21CN聚投訴平臺,多位用戶反映,無緣無故收到了(特約)小通商城的消費通知,自動扣款數百元。而用戶根本沒有消費,甚至都沒有聽過小通商城。

據用戶咨詢客服后反映,并非用戶在商戶的消費行為,而是現金巴士、二手車融資市場美利車金融旗下品牌有用分期等借貸款平臺借助支付通道通聯支付進行的扣款行為。

用戶質疑為何通聯支付要隱去真實扣款平臺的名稱,而用小通商城代替。

企查查數據顯示,通聯支付成立于2008年10月,總部位于上海,注冊資本金為14.6億元人民幣。目前,中國萬向控股有限公司控股2/3,上海商道投資有限公司控股1/3。

官網數據顯示,通聯支付于2011年5月3日獲得支付牌照。據不完全統計,目前通聯支付已經拿下商業保理、網絡小貸基金銷售等多張牌照,還開設了資產管理、互聯網金融等相關公司。

此外,通聯支付還被爆有上市計劃。有通聯支付在職人士向《投資壹線》稱,“近日公司各種組織架構、高管調整,而這與公司股權變更準備上市有關。”

通聯支付雖然深處寒冬,屢收罰單,但仍應合規運行業務,嚴格審核提供支付通道的企業,迎接上市發展的可能性。



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